Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã chính thức phát hành Thông tư 09/2023/TT-NHNN, một văn bản hướng dẫn thi hành các quy định cụ thể trong Luật phòng, chống rửa tiền.
Thông tư mới này đặt ra các quy định rõ ràng về các tiêu chí và phương pháp để đánh giá nguy cơ rửa tiền tại các đơn vị phải báo cáo; quy trình kiểm soát rủi ro liên quan đến rửa tiền và phân loại khách hàng dựa trên mức độ rủi ro; các quy định nội bộ để phòng ngừa rửa tiền; cũng như các yêu cầu về báo cáo các giao dịch lớn, giao dịch đáng ngờ, và các giao dịch chuyển tiền điện tử.
Đặc biệt, Thông tư này chi tiết hóa các quy định liên quan đến giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:
- Về các tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử:
- Tổ chức tài chính khởi tạo là đơn vị phát hành lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay cho người phát hành;
- Tổ chức tài chính trung gian là đơn vị nhận và chuyển tiếp lệnh chuyển tiền điện tử từ tổ chức khởi tạo hoặc từ tổ chức tài chính trung gian khác;
- Tổ chức tài chính thụ hưởng là đơn vị nhận lệnh chuyển tiền điện tử trực tiếp từ tổ chức khởi tạo hoặc qua tổ chức trung gian và thực hiện chi trả cho người thụ hưởng.
- Các tổ chức tài chính trong nước khi tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử phải:
- Đối với tổ chức khởi tạo: Chỉ thực hiện giao dịch khi thông tin về lệnh chuyển tiền điện tử đầy đủ và chính xác theo quy định pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối;
- Đối với tổ chức trung gian và tổ chức thụ hưởng: Cần có biện pháp để xác định thông tin chuyển tiền điện tử không đầy đủ hoặc không chính xác, và áp dụng các biện pháp xử lý thích hợp như từ chối, tạm dừng giao dịch, áp dụng các biện pháp kiểm soát sau giao dịch hoặc xem xét và báo cáo giao dịch đáng ngờ.
- Yêu cầu báo cáo:
- Các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên;
- Các giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị từ 1.000 đô la Mỹ trở lên hoặc giá trị tương đương trong ngoại tệ khác.
